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            數字資產進入恢復階段?

            胡群2021-08-24 20:51

            經濟觀察網 胡群/文 比特幣價格自5月份下跌以來,于8月23日突破5萬美元,最近24小時內已穩定在4.9萬美元以上,在過去30天中,比特幣價格已上漲近50%。

            “我們更為重視穩健長期的增長,而不是短期的波動,隨著全球多地監管機構加快對數字資產的監管,漸趨合規的數字資產正吸引越來越多的機構投資者。”BC科技集團(0863.HK)首席財務官張盛向經濟觀察網表示,機構投資者的操作非常系統化,在上半年的加密貨幣波動中,很多機構及時止損,同樣,在價格上漲時也會很系統買入。數據顯示,很多機構客戶在比特幣4萬美元左右已開始重新活躍。

            監管趨嚴

            一直以來,我國對虛擬貨幣采取嚴監管模式,上半年監管部門動作頻頻。

            5月18日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》,指出虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品,不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不是真正的貨幣,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。同時明確,有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的 業務。

            5月21日,國務院金融穩定發展委員會召開第五十一次會議,研究部署下一階段金融領域重點工作。會議指出打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防范個體風險向社會領域傳遞。

            6月21日,為落實國務院金融委第五十一次全體會議精神,打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為,人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了部分銀行和支付機構。被約談的5家銀行和支付機構先后發布聲明,重申禁止使用其服務用于虛擬貨幣交易,并提出了應對舉措。

            人民銀行有關部門指出,虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序,滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險,嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定,切 實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。全面排查 識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征,切實提高監測識別能力。

            加強虛擬貨幣監管已成為世界主要國家的共識。日本《資金結算法》修正案和《金融工具和交 易法》修正案已于2020年5月1日正式生效,以加強對虛 擬貨幣交易所用戶資金的監管,防止欺詐、盜竊和洗錢 行為的發生。德國也按照數字貨幣的業務場景和應用特點分為不同類型進行差異化監管,即將虛擬貨幣納入現 有法律體系進行分類監管。畢馬威認為,虛擬貨幣頻繁交易炒作,導致價格暴漲暴跌,嚴重侵害人民群眾財產安全,擾亂經濟金融正常秩序。為了滿足全球金融監管以及反洗錢、 反金融詐騙、跨國勒索等刑事犯罪等監管要求,各國正試圖對虛擬貨幣進行更為明確的屬性劃分,將其納入監 管體系。為避免市場及其他方面進一步的風險,對虛擬貨幣的監管成為必然,且需要全球金融機構的多邊合作。

            在監管政策等因素作用下,比特幣價格從4月份近6.5萬美元開始下跌,直至7月份跌至3萬美元以下,隨后開始攀升,目前24小時內已穩定在4.9萬美元以上。

            “全球監管逐漸清晰,我們見到全球數字資產監管持續發力,并推動全球大型金融機構和政府參與數字資產行業。”BC科技集團首席執行官Hugh Madden在2021年半年報業績發布會上表示,“預期監管將對非合規平臺施加壓力,集團采納合規持牌戰略,有機會占據更多市場份額。預期我們最晚在2022年中前見到這一趨勢。”

            為何全球金融監管機構加強對數字資產的監管,卻推動了大型金融機構和政府參與數字資產行業?

            張盛認為,數字資產是近30年來第一項新的資產類別,正逐漸被主流金融廣為接受并進行交易,大型投資機構、銀行和領先的金融公司正加速進入數字資產領域。其背后的邏輯是機構投資者需要做投資組合的配置,但前提是資產的合規性,隨著監管的進一步明確,數字資產的合規性正在提升。

            機構投資者看好

            盡管國際數字資產監管日趨嚴格、數字貨幣市場歷經動蕩,作為數字資產及金融科技公司,BC科技集團數字資產業務仍然保持著較高的增速。2021年半年報顯示,截至6月30日,集團總收入達1.53億港幣,同比增長54%;OSL數字資產平臺收入達1.14億港幣,同比增長70%;OSL平臺交易量顯著提高,較去年同期增長70%,達1170億港幣。

            BC科技集團旗下的OSL平臺,是全球首家且持有目前獲香港證監會頒發僅有的一張牌照并有保險覆蓋的數字資產平臺,為機構及專業投資者提供數字資產大宗經紀業務、交易所業務、數字資產托管服務、SaaS服務和產品組合,目前主要于香港及新加坡開展業務。

            今年6月,BC科技集團與渣打銀行旗下渣打創投達成戰略合作,共同成立合資公司,助力渣打銀行在英國和歐洲建立數字資產經紀商和交易平臺。這是BC科技集團繼星展銀行后,為第二家大型金融機構提供業內領先的SaaS服務。

            上半年,BC科技集團完成兩次股份配售,共計12.4億港幣,有長期戰略投資者富達、Robeco、瑞士銀行和新加坡政府投資公司等支持。

            其中,新加坡政府投資公司(GIC)以5.43億港幣入股BC科技集團,成為持股最多的機構投資者。新加坡政府投資公司曾于2018年參與美國加密貨幣交易所Coinbase3 億美元融資。

            張盛認為,全球很多國家主權財富基金投資方式相對謹慎,要符合自己國家的一些利益,符合戰略發展方向?,F在越來越多傳統金融機構都在向數字資產進行投資,未來可能會有更多的國家基金會參與到數字資產行業。

            7月5日,眾安國際宣布與BC科技集團簽署相互合作協議。OSL將成為眾安國際唯一數字資產交易伙伴,并支持其首次數字資產交易。OSL將利用眾安國際在人臉識別和機器學習等領域的先進技術及專利發明,提升其交易平臺的用戶體驗。上半年,OSL已完成美圖1000萬美元比特幣交易。

            “新加坡政府投資公司對我們的支持,反映他們對數字資產長遠作為一個資產類別、一個未來的投資渠道的支持。另外,因為新加坡本身也是在亞洲地區在數字資產發展、監管等方面都是非常領先的。”BC科技集團法規事務主管Gary Tiu稱,“對傳統金融機構來說,我們已經成為可以幫助他們探索數字資產的商機的首選伙伴。對于機構投資者而言,他們對數字資產的興趣不只是因為兩三個不同的代幣,而是作為一個未來交易的渠道,未來投資的渠道。長遠來說,散戶占比將降低,機構投資者將成為數字資產行業的主要參與者,這將是一個大趨勢。”

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            金融市場研究院主任
            主要關注銀行、信托、fintech領域市場動態。