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            工銀理財、建信理財、招銀理財、光大理財獲批開展養老理財產品試點

            黃蕾2021-09-10 19:37

            經濟觀察網 記者 黃蕾  9月10日,銀保監會發布《關于開展養老理財產品試點的通知》(以下簡稱“通知”),結合國家養老或金融領域改革試點區域,自2021年9月15日起,選擇“四地四家機構”進行試點,即工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島開展養老理財產品試點。

            試點期限暫定一年。試點階段,單家試點機構養老理財產品募集資金總規模限制在100億元人民幣以內。

            通知要求四家試點機構穩妥有序開展試點,做好產品設計、風險管理、銷售管理、信息披露和投資者保護等工作,保障養老理財產品穩健運行。同時,堅持正本清源,持續清理名不符實的“養老”字樣理財產品,維護養老金融市場良好秩序。

            其中,要求試點理財公司應當結合試點地區情況,穩妥有序開展試點,健全養老理財產品風險管理機制,實施非母行第三方獨立托管,引導形成長期穩定資金,探索跨周期投資模式,積極投向符合國家戰略和產業政策的領域,更好支持經濟社會長期投融資需求。

            光大理財相關負責人對記者表示,需要特別強調的是,本次的養老理財試點是在資管新規框架下發展多層次、多支柱養老保險體系的一次嘗試,打破“剛性兌付”、推進凈值化轉型仍是開展試點的題中之義,并在此基礎上通過投資策略的安排和產品的精細化管理,滿足客戶的長期養老需求,同時保障投資者利益。

            至于為何選擇銀行理財子公司進行養老金融產品試點,上述負責人認為一方面,出生于“商業銀行”的理財子公司天然了解自己的客戶,貼近投資者從而能更加準確的設計產品,將投資者的生命周期和長期養老需求相匹配,兼顧不同投資者的養老需求和風險偏好。另一方面,理財子公司能夠通過多資產、多策略的投資布局和產品的精細化管理,在市場波動中控制回撤,充分保障居民的養老金安全,保障投資者利益。

            該負責人表示,理財子公司在對利率市場的變化、信用風險的把握和宏觀趨勢的認識方面具有比較優勢,和企業有更好的粘性,可以在一個更全面、多元化的投融資領域中服務于企業的全生命周期,用資管項下的全譜系產品體系服務于企業的成長,關注企業的全資產負債表,形成企業融資方式的接力轉換,陪伴企業共同成長,助力國家經濟轉型與動能轉換。

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            金融機構新聞部記者
            主要關注銀行、上市公司、證券領域。

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